Москва
+7 (495) 646-21-10

Противодействие легализации преступных доходов

Политика АО «МБ Банк»

в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

 

Осознавая важность и особую значимость проводимой во всем цивилизованном мире политики по противодействию легализации преступных доходов, а также учитывая угрозу, исходящую для всего мирового сообщества от террористических и связанных с ними организаций, АО «МБ Банк» (далее – Банк) разработана и внедрена система внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ), основанная на принципе участия всех работников Банка, независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции, в работе, направленной на предотвращение операций и сделок, которые прямо или косвенно связаны с отмыванием доходов, полученных от преступной деятельности, а также исключению возможности проведения операций, связанных с финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Действующая в Банке система по ПОД/ФТ/ФРОМУ функционирует в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) и рекомендациями Банка России в области ПОД/ФТ/ФРОМУ. Также Банком в работе используется международный опыт, в том числе, рекомендации, разработанные в этой области следующими международными организациями - группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force – FATF), Базельским комитетом по банковскому надзору (Basel Committee on Banking Supervision) и Вольфсбергской Группой.

Банкам-корреспондентам и контрагентам АО «МБ Банк»

Банк информирует о том, что во исполнение требований Федерального закона № 115-ФЗ и нормативных актов в области ПОД/ФТ, а также в соответствии с рекомендациями Банка России, осуществляет мероприятия по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Функционирование системы ПОД/ФТ/ФРОМУ регламентируется «Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в АО «МБ Банк» (далее – Правила). Одним из принципов организации системы ПОД/ФТ/ФРОМУ является реализация риск-ориентированного подхода, направленного на управление риском легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Основными задачами Политики по ПОД/ФТ/ФРОМУ являются: предотвращение использования Банка в качестве инструмента для отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, защита деловой репутации Банка и его клиентов, обеспечение предотвращения возможных рисков, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения.

В целях организации системы внутреннего контроля в Банке и Филиале назначены работники, ответственные за реализацию Правил.

Банком предпринимаются все возможные и необходимые меры по предотвращению операций и сделок, которые прямо или косвенно связаны с отмыванием доходов, полученных от преступной деятельности, а также по исключению возможности проведения операций, связанных с финансированием террористической деятельности.

Банк нацелен на поддержание высокой деловой репутации и минимизацию рисков вовлечения Банка в сомнительные финансовые схемы недобросовестных клиентов. В связи с этим Банк в полной мере применяет политику «Знай своего клиента».  Банк с разумной осторожностью подходит к выбору и формированию клиентской базы, внимательно изучает своих потенциальных клиентов, интересы и сферы их деятельности и стремится к установлению взаимоотношений, основанных на прозрачности и понимании бизнеса и операций клиентов, также осуществляется мониторинг и анализ деятельности организаций и лиц, уже являющихся клиентами Банка. Оценка актуальности и достаточности существующих методов и способов контроля проводится в постоянном режиме по мере появления и распространения новых способов легализации преступных доходов, изменения законодательства Российской Федерации и распространения лучших международных практик.

Банк не открывает счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов, необходимых для его идентификации, а также не открывает и не ведет счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы).

Банк не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, которые не имеют на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Банк не заключает договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента, документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателя в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ.

 

  • Если Вам отказали в проведении операции или заключении договора банковского счета
    • В случае, если Банк отказал Вам в проведении операции или заключении договора банковского счета  Вы вправе (с учетом полученной от Банка  информации о причинах принятия соответствующего решения) представить документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

      Банк обязан рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее десяти рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом.

      В случае получения от Банка сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми  ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), Вы вправе обратиться с заявлением в Межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации (в Межведомственную комиссию необходимо представить документы и информацию, в соответствии с требованиями Указания Банка от 30.03.2018 № 4760-У)