Политика АО «МБ Банк»

в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

Борьба с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма является важным аспектом в деятельности АО «МБ Банк» (далее – Банк). Учитывая угрозу, исходящую для всего мирового сообщества от террористических и связанных с ними организаций, в Банке разработана и введена в действие программа организации системы внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ). Порядок организации работы системы ПОД/ФТ/ФРОМУ в Банке основан на принципе участия всех работников Банка, независимо от занимаемой должности, в рамках их компетенции, в работе, направленной на предотвращение операций и сделок, которые прямо или косвенно связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных от преступной деятельности, а также исключению возможности проведения операций, связанных с финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового уничтожения. Одним из основных инструментов, используемых для обеспечения эффективного функционирования системы ПОД/ФТ/ФРОМУ в Банке является качественное обучение персонала по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Банкам-корреспондентам и контрагентам АО «МБ Банк»

Банк информирует о том, что во исполнение требований Федерального закона № 115-ФЗ и нормативных правовых актов в области ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также в соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), Банк реализует в полном объеме комплекс мероприятий, направленных на ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Функционирование системы ПОД/ФТ/ФРОМУ регламентируется “Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма АО «МБ Банк» (далее – Правила). Одним из принципов организации системы ПОД/ФТ/ФРОМУ является реализация риск-ориентированного подхода, направленного на управление риском легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Основными задачами Политики по ПОД/ФТ/ФРОМУ являются: предотвращение использования Банка в качестве инструмента для отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, защита деловой репутации Банка и его клиентов, обеспечение предотвращения возможных рисков, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения.

В целях организации системы внутреннего контроля в Банке создано подразделение по ПОД/ФТ/ФРОМУ и назначен Ответственный сотрудник – специальное должностное лицо, ответственное за реализацию Правил.

Банком предпринимаются все возможные и необходимые меры по предотвращению операций и сделок, которые прямо или косвенно связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, а также по исключению возможности проведения операций, связанных с финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Банк нацелен на поддержание высокой деловой репутации и минимизацию рисков вовлечения Банка в сомнительные финансовые схемы недобросовестных клиентов. В связи с этим Банк в полной мере применяет политику «Знай своего клиента», с разумной осторожностью подходит к выбору и формированию клиентской базы, внимательно изучает своих потенциальных клиентов, интересы и сферы их деятельности и стремится к установлению взаимоотношений, основанных на прозрачности и понимании бизнеса и операций клиентов, также осуществляется мониторинг и анализ деятельности организаций и физических лиц, уже являющихся клиентами Банка. Политика «Знай своего клиента» предполагает не только сбор, анализ и обработку информации о клиенте при его первичном обращении в Банк, но также и поддержание информации в актуальном состоянии, в связи с чем Банк обеспечивает регулярное обновление ранее полученной информации о клиентах. Оценка актуальности и достаточности существующих методов и способов контроля проводится в постоянном режиме по мере появления и распространения новых способов легализации преступных доходов, изменения законодательства Российской Федерации и распространения лучших международных практик.

Банк не открывает и не ведет счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов и сведений, необходимых для его идентификации, а также не открывает и не ведет счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы).

Банк не устанавливает и не поддерживает корреспондентские отношения с банками-нерезидентами, которые не имеют на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Банк не заключает договоры банковского вклада (депозита) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя.